Berntsen Mulder Advocaten logo

Afbeelding

Berntsen Mulder header afbeelding
28 mei 2015

Factuurfraudeur gepakt door slimme truc: beslaglegging op rekening ‘onbekende’

Frauderen met facturen is tamelijk eenvoudig. De fraudeur onderschept bijvoorbeeld een echte factuur, verandert het bankrekeningnummer, waardoor de debiteur te goeder trouw tot betaling aan de fraudeur overgaat. Vaak is de vogel (met het geld) al gevlogen voordat de fraude is ontdekt.

 

Maar kortgeleden greep een alerte debiteur in.

De debiteur betaalde te goeder trouw op het bankrekeningnummer dat op de factuur stond vermeld. Maar heel snel kwam aan het licht dat dit bankrekeningnummer niet klopte, omdat debiteur en crediteur met elkaar contact hadden over de betaling. Die was door de debiteur gedaan, maar door de crediteur niet ontvangen.

Privacy

De alerte debiteur wist waar het geld heen was gegaan, namelijk het bankrekeningnummer waarop was betaald. Maar van wie deze bankrekening werkelijk was, viel niet zomaar te achterhalen. De bank weigerde om privacyredenen de identiteit van de bankrekeninghouder kenbaar te maken.

Beslag op rekening 'onbekende derde'

Daarop werd toch beslag gelegd op de bankrekening, waarbij het verzoekschrift werd gericht aan een ‘onbekende derde’. De rechter keurde het verzoekschrift goed en gaf verlof tot beslaglegging op de bankrekening van degene van wie de identiteit op dat moment nog niet bekend was.

Door deze snelle actie bleek het geld op tijd veilig gesteld te zijn en kon het niet worden weggesluisd met onbekende bestemming.
Vervolgens werd de identiteit van de fraudeur achterhaald en werd het verdwenen geld definitief terugbetaald aan de debiteur, die vervolgens de crediteur alsnog kon betalen.


Heeft u te maken met klanten die niet (willen) betalen en wilt u weten wat u eraan kunt doen? Neem dan contact met ons op via tel. 0172 - 42 41 72 of mail.